李舒律师：商业保理法律实务系列讲座（最新系列视频讲座）

·  课程背景  ·

商业保理在全国大范围试点和被纳入金融监管后，发展迅速。与之而来的商业保理合同纠纷也呈现出新颖性、专业性、复杂性的特点。由于商业保理在国内的发展尚处于野蛮生长期，诸多法律法规、行业规范以及商业实操规则尚属空白。而层出不穷的商业保理纠纷不仅给现行的法律制度提出了新的要求，也对金融、法律及互联网实务领域提出了不小的挑战。

值得业内高度关注的是，2018年4月开始，商业保理的监管职权由商务部转隶到银保监会以来，更具体而言，尤其是2019年10月底中国银保监会正式发布《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（简称“205号文”）及《中华人民共和国民法典》（以下简称“民法典”）颁布施行以来，保理行业的政策要求、监管趋势以及从业生态等都发生了根本性的变化。

一方面，2021年1月1日开始施行的《民法典·合同编》第16章已正式将保理合同作为“有名合同”进行了最高层级的立法和规范，为商业保理行业完全正名并提供了更为广阔的空间；另一方面，正是由于这个行业存在的诸多问题和乱象，以银保监会《205号文》和即将出台的《商业保理企业管理办法》为代表的监管文件，在规范商业保理企业经营行为、完善商业保理企业市场准入、退出、业务经营和监督管理等方面，为商业保理行业提出了新的更高的要求。

这个过程中，我们也发现，商业保理行业的大量从业者，包括商业保理企业的股东、实际控制人、投资者、高级管理人员、法务人员、风控人员、业务人员在内的从业者，以及关注供应链金融业务的法律工作者和业务参与者们，对中国商业保理行业的监管政策的源流、监管部门要求和态度、未来的监管趋势等诸多重要问题缺乏深入的了解和理解。

应业内朋友们的要求，由云亭律师事务所金融业务部结合多年的研究成果和实务经验，开启了商业保理业务规范、典型案例和风险应对策略的梳理工作，并以系列文章进行汇总分享，于2021年在中国法制出版社正式出版了《商业保理纠纷案件典型案例和胜诉实战指南》一书。

为使商业保理从业者们更好理解商业保理业务中的诸多根本性法律问题、监管部门在合规与监管方面的动态与趋势、商业保行业内的典型业务模式和产品结构、司法实践中的常见争议案件中的问题，经过长时间的打磨和调研，我们现推出《商业保理法律实务系列讲座》课程，以飨读者。

·  面向人群  ·

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·  详细目录  ·

商业保理法律实务系列讲座

————重要法律问题、监管与合规、业务与产品、典型案例及诉讼实务

（最终以实际讲授内容为准）

第一讲 商业保理行业现状、法律框架、监管趋势

1.1 基础问题：保理、银行保理、商业保理

1.2 商业保理行业现状及存在的主要问题

1.3 商业保理领域的法律、法规及监管规范体系

1.4 商业保理核心监管政策的来源、导向和变迁

1.5 当前商业保理的最新监管措施、思路和趋势

第二讲 银保监会商业保理监管新规205号文逐条解读

2.1 新规下商业保理业务的基本定位

2.2 如何界定商业保理的“主业”？

2.3 商业保理公司完善“公司治理结构”的具体要求是什么？

2.4 商业保理的核心业务范围如何界定？

2.5 商业保理新规七条禁令逐条解析

2.6 商业保理能否嫁接P2P、资产公司、私募和交易所？

2.7 如何理解商业保理业务中的真实交易？

2.8 如何理解“权属不清的应收账款”？

2.9 未来应收账款如何做商业保理？

2.10 票据保理业务的合规性及实操问题

2.11 集团企业、央企等主要做系统内业务的合规性问题

2.12 各地方金融监管局的最新规定及解读

第三讲 民法典与九民纪要对商业保理的影响

▶ 民法典视角下的商业保理

3.1 商业保理与债权转让、间接给付、虚伪意思表示问题

3.2 商业保理合同中一般条款与特殊条款的设计

3.3 “真假”应收账款以及权利冲突和化解

3.4 有追索权保理与无追索权保理的识别与转化

▶ 九民纪要视角下的商业保理

3.5 九民纪要给商业保理带来的机遇与挑战

3.6 法定代表人越权担保的外观审查

3.7 应收账款的质押与让与担保问题

3.8 股东出资加速到期与公司人格否认

3.9 债务加入与债务转移的认定规则

3.10 保理服务费与变相利息的问题

3.11 名为保理实为其他关系的法律后果问题

第四讲 商业保理典型产品和业务实操指引法律问题

4.1 确权保理的业务模式与风险管理

4.2 订单保理的业务模式与风险管理

4.3 发票保理的业务模式与风险管理

4.4 保理池融资的业务模式与风险管理

4.5 未来应收账款的业务模式与风险管理

4.6 “名为保理、实为票据”问题

4.7 “先保理、后票据”与“先票据、后保理”

4.8 票据保理收益权转让法律问题

4.9 监管新规下票据保理及其出路

4.10 名为保理、实为借贷问题

4.11 基金通道业务相关问题 

4.12 保理资产的资产管理计划相关问题

第五讲 商业保理企业风险管理10大典型问题及实操应对

5.1 商业保理公司的申请登记的基本条件

5.2 新规下商业保理公司股东资格的思辨

5.3 商业保理公司的合法融资途径有哪些

5.4 商业保理公司跨地区运营的是与非

5.5 背靠核心企业的保理公司是否好乘凉

5.6 科技公司旗下的商业保理公司的那些事儿

5.7 国内商业保理领域监管动态知多少

5.8 商业保理合同中回购条款的设计漏洞与补丁

第六讲 商业保理诉讼案件典型问题及胜诉实战指南（上·下）

▶ 保理诉讼频发问题

6.1 如何确定商业保理纠纷案件管辖？

6.2 应收账款的转让、登记与公示及其法律效力问题

6.3 虚假应收账款对商业保理合同效力的影响问题

6.4 债务人在债权转让通知书回执盖章的效力问题

6.5 保理商向个人发售保理资产理财产品的效力问题

6.6 保理商在保理融资款本金预扣手续费的问题问题

6.7 如何防“范虚构交易”、“一女多嫁”、“自保自融”问题

6.8 债务人进入破产程序对商业保理合同纠纷的影响问题

6.9 商业保理合同纠纷与民间借贷合同纠纷的差异问题

▶ 保理诉讼中的保全与执行问题

6.10 债权转让通知时间晚于法院冻结应收账款的后果

6.11 应收账款的真实权利人如何能够排除强制执行？

6.12 保理商如何排除法院对保理专户、保证金的强制措施？

6.13 适用民事诉讼法第225条还是第227条？

6.14 应收账款的执行异议与执行异议之诉的关联与区别

▶ 保理纠纷案件中的刑民交叉问题

6.15 商业保理刑事案件中同一事实的认定标准？

6.16 基础合同构成诈骗犯罪，保理合同是否有效？

6.17 保理合同构成刑事犯罪，保理合同是否有效？

6.18 商业保理领域的刑事犯罪与企业家保护

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李舒  律师

北京云亭律师事务所合伙人

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