有借款合同、有银行资金流水，甚至还有房产委托公证，看似正常的民间借贷，实则是以侵吞他人财产为目的。12月3日，由湖北省十堰市张湾区检察院提起公诉的以范某斌为首的17人套路贷涉恶案件，十堰市中级法院作出二审裁定，驳回范某斌等人的上诉，维持一审判决。
此前，一审法院经审理，对首犯范某斌以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、非法吸收公众存款罪数罪并罚，判处有期徒刑十九年六个月，并处罚金36万元。其他16名被告人分别被判处八年至六个月不等的有期徒刑并处罚金，对被告人犯罪所得依法予以追缴或责令退赔。2014年，王先生看中了一个白酒投资项目，只需投入40万元就可获得不错收益，可当时他手头紧，银行也贷不了款。恰在此时，王先生经人介绍找到范某斌设立的小额贷款公司，“快速放贷、手续简单”的宣传语让王先生很心动。范某斌介绍说，审核完资产就可以签订借款合同，办理房产委托公证手续，并将房产抵押登记，隔天就能收到40万元借款。期望通过心仪项目翻盘的王先生虽心有不安，但想着很快就能回本，便决定放手一搏，却未料落入范某斌等人设下的“套路贷”。完成相关手续后的第二天早上，王先生收到范某斌放出的第一笔款20万元，在上交4万元手续费后，剩下的20万元也如约顺利到账，就这样王先生解了燃眉之急。之后的数月，王先生按时还息，范某斌笑脸相迎，双方合作似乎进入“蜜月期”。可王先生投资的项目迟迟不见收益，还款25万元后，他无法继续偿还本金和支付高额利息，范某斌自此也变了脸。2015年至2016年底，范某斌多次让人采取言语威胁、跟踪贴靠、聚众造势等“软暴力”手段到王先生家中催款，导致王先生亲友反目，有家不能回。后范某斌又逼迫王先生向其介绍的“老板”（实为范某斌公司内部人员）借新贷还旧贷。走投无路的王先生只好听从，与新“老板”签订借款合同，并在银行制造借款又还款的资金走账流水。就这样范某斌未出分文，王先生的债务就翻至60万元。这样的转单平账程序，王先生先后经历了三次，他完全陷入了以贷还贷的怪圈，债务也被恶意垒高至130余万元。此时，还清借款对王先生来说已不可能。2017年8月，利用王先生先前办理的房产委托公证手续，范某斌在王先生不在场、不知情的情况下将房屋以58万元出售给他人。王先生立即向法院提起诉讼，但因房产已转移出售给他人，返还不能，无奈之下，王先生向警方报案。事实上，遭遇范某斌等人“套路贷”黑手的，不止王先生一人。2008年，范某斌开始经营小额贷款生意，成立湖北某投资有限公司，其公司经营一直不温不火。2014年10月，范某斌为拓展新业务，建立并上线运营网络借贷平台，以明显高于银行存款利率的收益为诱佴（月息1%至1.5%），吸引社会公众到该公司投资，再以月息1.2%至5%的标准向社会公众非法高利放贷，从中收取高额的服务费和保证金。同时，为加强对放贷资金的管理，范某斌招收社会人员成立信贷部和贷后催收部，逐渐形成以放款快、手续少为诱饵，吸引急需用钱的借款人借款，经审核后将“借款”金额扣除高额手续费、保证金后发放给借款人。之后通过转移债务、制造资金走账流水恶意垒高借款金额，借助诉讼、公证及软硬兼施索债，擅自过户或出售借款人房产，以达到非法占有目的的放贷套路。截至案发，该犯罪集团累计非法吸收217名投资人资金共计1.13亿余元，向346名借款人高利放贷8700余万元。从2019年8月开始，公安机关先后将范某斌等人抓获，并以“套路贷”涉恶案件予以立案侦查。该案也成为了扫黑除恶专项斗争开展以来十堰市首例“套路贷”涉恶案件。2020年2月，公安机关将此案移送张湾区检察院审查起诉，411本卷宗，垒起来有6米多高。受理此案后，该院成立以检察长黄德胜为主办检察官的办案组。在分析200多本银行流水、审查60余起犯罪事实后，办案组完整还原“套路贷”全过程，并不断夯实相关证据，引导公安机关补充侦查，构筑起扎实的证据链条，最终17名犯罪嫌疑人在公检两家的努力下全部落网。同时，办案组积极配合、引导公安机关追赃挽损，冻结公司股权2810万元、涉案账户余额170余万元，查封涉案房产206套、仓储用房1间、车位2个，扣押汽车4辆，并随案移送至法院。2020年9月22日，张湾区法院公开开庭审理了此案。面对确凿的证据和严密的论证，17名被告人最终当庭认罪。29日，法院采纳了检察机关提出的全部量刑建议和涉案财产处置建议。范某斌等人不服，提出上诉。12月3日，十堰市中级法院裁定驳回上诉，维持原判。欢迎加入法律人那些事读者讨论群，入群方式：添加客服微信：17392859762好文推荐：
1、最高院：合同约定的送达地址即使非为仲裁或诉讼而设定，也具有地址确认之效力，法院按此邮寄送达被退回之日视为送达之日
2、最高人民法院人身安全保护令十大典型案例（裁判结果+典型意义）
3、（民事）劝酒、约旅游等人身伤亡赔偿规则
4、最高院：开具发票是一种行政管理行为而非合同法上法定的先履行抗辩事项
5、转账≠借贷，这些证据才是关键(注意3种情形)｜转需
6、最高法：以邮寄向债务人主张权利，邮寄单中应标明哪些事项?(注意要点)
7、全国人大法工委民法典编纂专班成员讲座：民法典担保物权规则的发展
8、起诉时不知对方名下多少银行卡？最高院：申请保全时可同时请求查询财产！